一家专业从事于互联网+金融POS支付全方位服务的网络科技公司
安徽POS机招商加盟代理
点佰趣-安徽省一级服务商
NEWSCENTER
新闻中心
洞悉行业发展前沿,探索企业建设发展,第一时间获得行业信息
行业资讯公司新闻技术知识常见问题

合肥POS机最常见的五种偷盗的方式需要警惕!

时间:2017/3/2   来源:www.Ahsola.cn

    现在POS机和信用卡成了我们日常生活中必不可少的金融工具,特别是POS机是商户朋友们每天随时要使用的必备设备。但是随着2015年至2016年间,大量的伪卡盗刷、POS偷盗案件层出不穷,让不少商户朋友们蒙受了不小的经济损失。南京移动POS机办理今天要提醒朋友们的就是POS机最常见的五种偷盗方式,让商户和持卡朋友们提高警惕,安全用卡,安全用机从现在做起。好了,让我们一起往下看吧。


一、借练习操作行窃


    大多数电子收款机上都有训练系统供收银员练习,并允许进行无记录操作。因此,必须认真评价每一个系统以确定记录范围。


对收银员使用训练系统的要求:


(1)收据上至少要在两处打上“作废”标志。


(2)用管理或检查键才可以进入该系统,并且练习的总数必须在检查记录上出现,必须像其它销售一样一并记入收款机累计账。


(3)所有的练习次数必须在总日志中单独记录。


对收银员借练习操作行窃的防范措施:


(1)所有的日志记录和销售收据必须和其它记录一样,用同一方式记录以备将来检查。这一点是至关重要的防范措施。


(2)如果是机械收款机,则更难防范。因为在练习时,收银员有可能复制正常的交易,所以必须配备一台单独的收款机,并且在管理人员的监督下专门用于练习。


(3)必须严格监督,防止用于少收、欺诈性交易收据或者其它的非法用途。


上述防范措施,能很好地窑收银员可能利用训练系统进行完全的转移,破坏日志记录,从而导致没有商品登录记录。


二、破坏读账


    一个收款机有两个总账。读账即交易时的小计,在一定时间性内被收银员和管理者读取。目的是确定某个特定收银员交易登录的总金额,所以必须对它负责。


    收银员上班从读账开始,下班以读账结束,中间休息和午餐也要读账。开始读账金额减去结束读账金额,即是收银员应负责的总金额。


    一个工作日内,收银员有4对或更多的读账:开始,第一次休息两个,午餐两个,第二次休息两个,结束。


欺诈行为的完成方式:


(1)快下班平账时,收银员从读账里取出一部分,删除它们,然后拿走相应数量的钱。


(2)其它有责任平账的人,如出纳、管理者或其他。


收银员也同样可以拿走相应数量的钱。


(3)收银员在不同的收银通道操作。没有通道记录,确定收银员在哪个通道作假是不太容易的。


(4)发生删除后,唯一的记录只能保留在“X”读账,收银员摘要和交易明细上,强是,这些重要性的文件往往没有多少安全性。所以,有人决定实施这种偷盗,破坏这些文件就很容易。


    虽说上述行为第二天早上就可以被薄记员发现,所有收款机的账都不能平。但是,对这种类型偷盗的防范却不是很容易做到的。


识别丢失发生的程序:


(1)控制键盘钥匙。所有的检查键,优先读账键或者其它能够读取收款总额的键都必须严格管理。


(2)有序地分配收银通道。收银员的移动必须是连续的,有规律可循的,这样就可以确定谁该在哪个收银通道。


(3)做好日常收款记录的详细目录。必须制造一个程序来跟踪所有收款机的交易明细,因为它是偷盗者第一个要毁掉的记录,能越早确认交易明细的遗失,调查开始的就越及时。


(4)监督总账明细。这个明细账要列出所有收款机的日交易量和财累计交易量。同时,也要包括所有的练习和下网的次数。切记,用手工书写的总账必须以收款机所产生的实际读账为依据。


(5)严把收款机周检查报告关。这个报告是所有收款机的详细目录。它包括:连续号、型号、收款机位置和最后的总额读账。因此,必须加强对这个目录的重视程度。一些处于修理状态的收款很容易被非法利用,它的记录被破坏,钱被偷走。一定要注意:一个破坏总额保护措施的最简单办法就是宣称机器出了故障应该去修理。实际中,必须做到所有收款机的总额一星期清一次,写入检查报告。报告中也要包括确认所有正在修理或存储有问题的收款机。


三、等额交易


等额交易这是指顾客结账时会的钱和商品价格相等。举例:一杯可乐或一包香烟或是其它一个商品的交易。


主要发生在快速结帐或只收现金的通道。通常顾客非常着急,不会等着购物小票。


这类交易额的钱是最有机会偷窃的,因为小票是最有得的记录之一。钱可能被作为长款放入收款机内,也可能被收收银员马上拿走。


    收银员可以在任何通道或在结任何数量的商品时使用这种方法,很简单,只要不输入最后一笔商品。然后,收银员可以对顾客说忘了输入最后一笔商品,接着用手工把它加在顾客的购物小票上。这样,顾客虽然会了手工添加的商品金额,而收银员却得到了相同数量的长款。这种偷窃时,收银员也会有一个会计过程,并在方便和安全的时候,将钱偷走。对付这种及其它长款类型的偷盗,最好的办法就是突然的不定期的检查收款机。


四、零或无交易键


零或无交易键这是指不往收款机内输入金额可不制造有记录的交易而让收款机运行。此种偷盗可以通过两条途径完成:


(1)敲收款机上的“无交易键”。


(2)只使用部门键而不使用金额键。


当然,这两条途径的实现须建立在允许使用部门键或零键来驱动收款机,允许没有交易额而输入数字。


    况且,这是在收银员认为应该制造点儿声音来减少注意时使用的。如:当管理人员在周围巡视或有其他顾客特别注意收款时。这样,顾客的钱被作为长款放入收款机,然后被拿走。当然,购物小票一般是不给顾客,而是被收银员扔掉。快速收银通道和现金交易通道最容易了生这类偷盗待行为。


五、等额退款


    等额退款是指商品被退回时给顾客开具退货凭证,商品却又按原价用退货券再卖出去。


    无有偷盗可能的前提是,必须把商品输入然后再退款来平现金账。当然,没有输入商品而是用退现金来代替合法交易,这样,收银员就制造了长款,形成偷盗。 值得注意的是,除非被抓住,否则是不可能防范的。唯一的办法只好是用诚实的收银员来代替被怀疑的收银员,要不就是使用退款确认系统,通过送给顾客的退货卡来确认退货。同时必须收回购物小票,而且这也是确定商品是由本超市销售的唯一途径。


    南京移动POS机办理总结:虽然今天的主题是如何防范POS偷盗,但是卡神小组相信天下无贼。只有诚信的社会才会有更好的经济循环,良好的经济循环代表着稳定和繁荣。当然,南京移动POS机办理整理这篇资料的目的是给那些商户朋友在培训收银员时有一个安全防范流程,起到监督和警示作用。希望这个资料对朋友们有所帮助。

上一篇:如何做好移动支付安全 教你七招除隐患

下一篇:合肥POS机商户须知——伪卡识别知识大全